IFAサービス | ロイヤルロンドン360【4月最新】2024年

IFAサービス | ロイヤルロンドン360　　（　Royal London　）

2024年4月9日更新

　>>　資料請求（無料）・ご紹介申込 はこちらからどうぞ

IFAサービス | ロイヤルロンドン360 と IFAサービス

IFAの移管・変更とは

オフショア生保など金融機関が提供している投資プラットフォームであるラップアカウント、
投資ラップ口座の運用指示（一任運用など）・
アドバイスを行うIFA（独立ファイナンシャルアドバイザー）を
移管・変更することを言います。

IFA変更・移管を考えられている方
・そもそも何処がIFAで担当者も分からない
・不要な年会費、諸会費など毎年のコストが大きい
・直接IFAと契約ができていない（間に様々な代理店が介在している）
・IFAの事務的な手続きが非常にいい加減で信用できない
・IFAとして運用能力を有していないように見受けられる
・IFAの運用哲学をしっかりと持っているとは感じられない　などなど

通常、アドバイザーを付けてのオフショア投資を行う場合、
資金の管理・保全・商品の提供ををオフショア生保など金融機関で行い、
投資先の選定・運用・アドバイスをIFAが行うのが一般的です。

また、その他IFAの役割として、
運用中のお客様の事務的な手続の代行を行います。

そのため、あくまでオフショア生保など金融機関は、資産の管理・保全のみを行っており、
運用益、利回りには影響を及ぼしません。（手数料を除いて）

　>>　資料請求（無料）・ご紹介申込 はこちらからどうぞ

これは、積立口座と一括口座についても同じ事がいえます。

例えば積立型の口座であれば、
オフショア生保など金融機関が提供する口座に定期的に投資資金を入れていき
そこからオフショア生保などが世界中から厳選した
世界トップクラスの　約２４社のファンド運用会社（投資会社）の
ファンド約２００種類以上のファンドの内、最大10本までを
IFAであるアドバイザーが、経済状況や運用状況に応じて、
任意に選択し運用していく仕組みです。

そのため、オフショア生保など金融機関事態に利回りはなく

どのタイミングで、ファンドを選択して運用していくかによって運用成績や
利回り（リターン）は人それぞれ変わることになります。

もちろん、投資家自身でファンドを選択することもできますが、
一般的にはIFAと呼ばれるアドバイザーにファンドの選択を一任で任せたり、
アドバイスを受けます。

ですので、アドバイザー次第で運用成績や利回り（リターン）が左右されることになります。

また、もし運用成績や利回り以外にも、運用開始後のサポートや対応に不満を持っていれば、
IFAの移管を検討した方が良い場合もあります。

現在、香港だけでも200社以上のIFAがビジネスを行っていますが、
過去のリーマンショックの前には、大小を含め、400社を超えるIFAがありましたが、
リーマンショック後、経営基盤が脆弱なIFAや、しっかりとした運用を行う
事ができないIFAは、廃業したり、吸収されたりと淘汰が進みました。

また、日本においては、
IFAとの間に複数の組織や会社が何層にも渡って関わっていたり、
いい加減な仲介者が介在していたり、
ネットワークビジネスの商材になっている例も少なくありません。

そのため、毎月の様に、非常に多くの方から、
IFAの移管や変更に関する問合せが増えている現状があります。

　>>　資料請求（無料）・ご紹介申込 はこちらからどうぞ

このWebサイトは、国内だけでなく海外にも目を向け、投資をされる個人投資家の方へ情報提供を目的としたもので、特定の金融機関・金融商品の取引や勧誘を推奨する目的のものではございません。 また、日本語訳の記述に不正確な箇所・矛盾があった場合、英文を正文とします。

ロイヤルロンドンの活用術

オフショアマッチングでは、オフショア投資を成功させるために、日本国内の国家資格者であるファイナンシャルプランニング技能士や税理士が、海外の正式なライセンス（SFC等）保持者でかつ信頼できるIFAやプライベートバンク（スイスPB等）を厳選し、無料で投資家にご紹介致します。

このIFAは代理店として販売時だけでなく、契約後のサポートも行うことになります。ロイヤルロンドンを活用してオフショア投資を行うにあたりIFAの選定が大きなポイントとなるのです。

ロイヤルロンドンなどは長期契約になることが多いため、サポート力の高いIFAを選定しなくてはなりません。

みなさんにとってロイヤルロンドンなどを活用したオフショア投資におけるIFAやプライベートバンク（スイスPB等)とはどの様な存在でしょうか？

• 「海外のIFAへ直接問合せるのはなんだか不安」
• 「まだオフショア投資の専門知識に自信がないから問い合わせづらい」
• 「そもそも信頼できるかどうか会ってみないとわからない」
• 「事前にオフショア投資に必要な資格や免許をはじめ色々と情報を仕入れてから契約をしたい」等々・・・

オフショアマッチングではそのような不安や疑問点を解消し、お客様のニーズにぴったりと合ったIFA(香港IFA）やプライベートバンク（スイスPB等）を紹介させて頂いております。

もちろん無料でご紹介いたしますので、まずはお気軽に 資料請求への申込 または 個別相談をご依頼 下さい。

ロイヤルロンドンなど オフショア投資を行うには

現在、海外ファンドを購入する方法（オフショア投資）は大きく分けて次の４つになります。

１　海外IFAを通して購入する
２　プライベートバンク（スイスPB等）を通して購入する
３　オフショア銀行のインターネットサービスで購入する
４　直接ファンドへ申し込む

ロイヤルロンドンなどオフショア投資には、上記の4つの方法がありますが、３と４の購入方法に関しましては、手続きの全てが英語でのやり取りになりますので、ある一定レベルの英語力が必要になり、さらに海外の金融商品にも精通している必要があります。

そのため、気軽にロイヤルロンドンなどオフショア投資を始められるという点で、現実的には１もしくは２の選択肢が最適ではないでしょうか。

では、オフショア投資における１と２のそれぞれのチェックポイントをお教えいたします。

１　海外IFAを通して購入する

IFAは世界中にいますが、日本からやり取りを行う上で便利な拠点は香港やシンガポールでしょう。
IFAの中には、国から授与される正式なライセンスを持つ有資格者（SFC等）がおり、金融商品購入の代行や金融商品の詳しいアドバイスをしてくれる、オフショア投資の心強い存在です。

しかし、英語と日本語の両方を流暢にこなし、ファイナンスの世界にも精通しているIFAは一握りしか存在しないのが現状であり、個人がそのようなIFAを自力で探すのは、それなりの知識と労力、行動力が必要になります。

また、IFAにより料金体系やシステムは千差万別です。「手数料」「年会費」「成功報酬」など、課金されるシステムも様々ですので、お客様のニーズに合った最適なIFA選びは、プロに任せるのが成功への近道だと言えるでしょう。

２　プライベートバンク（スイスPB等）を通して購入する

欧米をはじめ、プライベートバンク（スイスPB等）も世界中にたくさん存在します。

但し、本来のプライベートバンクであるスイス・プライベートバンカーズ協会（SPBA加盟銀行）に所属するスイスのプライベートバンクは14行のみです。

オフショアファンドを購入するには、国内にある銀行から直接購入することはできませんが、プライベートバンク（スイスPB等）に口座を作ることで、ファンドの買い付けをする事が可能です。　プライベートバンク（スイスPB等）では、多くのヘッジファンド・オフショアファンド会社と取引関係があり、ヘッジファンド・オフショアファンドの購入をスムーズに行ってくれるところもあります。

IFA同様、こちらも一口にプライベートバンク（スイスPB等）といいましても料金体系や得意分野は千差万別です。

プライベートバンク（スイスPB等）のほとんどは、資産管理料（カストディアンフィ）を主な収入としていますので、ある一定規模の資産を保有されているお客様が対象となります。