フレンズプロビデントは移管（IFAの変更）できる？2020年【10月最新】コロナで運用成績が悪い？譲渡？ログイン管理、引き出しできず解約しかないのか | IFAをご紹介　オフショア投資のオフショアマッチング

2020年10月1日更新

フレンズプロビデント (フレンズ・プロビデント）公式の英語ページ

フレンズプロビデントにて投資・運用されている方々の中で、コロナショックの影響も大きく、IFAでの運用・サポートに満足ができていない、利回りが大きく悪化、運用がうまくいっていない方が増えています。

 

フレンズ契約から数年が経過し、運用を放置してしまっている、連絡が取れない、管理ができていない人が増えています。

 

特に、2020年コロナショック後は、フレンズプロビデントでのIFAによる運用に明暗が大きく分かれてきていて要注意な状況になってきました。

そのため、フレンズ日本連絡先や取次ぎ先、紹介者と連絡がとれなく困っている人にとって、IFAの移管は、新たなサポート会社へ担当を移す手段として活用されています。

 

コロナ後のフレンズプロビデントのIFAの移管・変更・移籍　マッチングサービス

フレンズプロビデントのIFAの移管・変更・移籍ができる仕組みがあることはご存知でしょうか？

フレンズ社を含めた世界的に展開をしている金融機関の投資口座やプランであれば、解約をせずともその口座を保持したままで投資アドバイザーだけを変更する、いわゆるIFAの移管・変更という事が可能です。

これをIFAの移管・変更といいます。移管により優秀で満足のできる投資アドバイザー、IFAへ変更することが可能です。

あまりにも資産が目減りし過ぎていたり運用額が小額過ぎると、移管時に新たな受入先を見つけることが非常に困難になる場合が少なくありません。
手遅れになる前にご相談されることをおすすめいたします。

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IFAの移管・変更とは

フレンズプロビデントのIFAの移管・変更とはオフショア生保など金融機関が提供している投資プラットフォームであるラップアカウント、投資ラップ口座の運用指示（一任運用など）・アドバイスを行うIFA（独立ファイナンシャルアドバイザー）を移管・変更・移籍することを言います。

IFAの移管・変更・移籍について、詳しくは ＞＞こちら

 

フレンズプロビデントの譲渡案件の特徴やリスク・危険性について

近年フレンズプロビデント(FPI)のプランや口座自体を譲渡するという「譲渡案件」というものがインターネット上で出回っているものが見受けられます。

しかし譲渡案件の実態の多くは、譲渡価格が実態に見合った「価値」と「価格」で取引されない、いわゆる事故物件となっていることが多く注意が必要です。

フレンズプロビデント譲渡案件のメリット

市場価格より有利な価格で買取ができる場合がある。

これはあくまで場合があるということに過ぎず、そもそも論にはなりますが、まずそこまで有利なものを人に譲渡すること自体あり得ず、よほどの身内からの譲渡でなければ有利になることはあり得ません。

特に譲渡案件を扱っている業者からの案件では、有利な案件というケースは皆無でしょう。

 

フレンズプロビデント譲渡案件のデメリット

うかつに譲渡案件の譲渡を受けてしまうと、実は譲渡を受けたプランは運用が非常に悪化している場合が多く、せっかくプラン自体を譲渡しても、そのプランに対して、運用を引継ぎをしてくれるIFAがなかなかいない

また、引受けをしてくれたとしても優秀なIFAでない可能性が高いというデメリットがありますので、とても注意が必要です。

更に危険な事例として

稀にフレンズプロビデントの譲渡案件では、受益者の指定（Beneficiary）やトラスティ・被信託人、受託者（Trustee）の指定が譲渡時にしっかりと整理されていないケースがあります。

 

創業は1832年。イギリスの老舗保険会社

日本で言えば、大塩平八郎の乱からさかのぼって5年、天保3年にフレンズプロビデントは誕生している。
今なお、世界のリーディング・カンパニーであり続けている、実績のある保険会社。

フレンズプロビデントの新着情報

2020年7月16日
International Financial Group Limited（IFGL）によるFriends Provident International Limited（FPIL）の買収が完了

フレンズプロビデント社は、2015年以来、フレンズプロビデント（FPIL）はAvivaグループ企業の一部でした。 2017年7月にAvivaは、規制当局の承認を条件として、FPILをIFGLに譲渡する契約を締結しました。

関連する規制当局の承認が付与され、2020年7月16日にIFGLによるFPIL事業の買収が完了したことが発表されました。

買収の結果として、ポリシーの利点、機能、または契約条件に変更はありません。

証券番号（ポリシー番号）を含むその他すべての詳細は同じままです。

これまでと同じ電話番号と住所にて引き続きFPILに連絡することが可能です。

FPILとIFGLはどちらも、ポリシーが管理されるマン島に本社を置いています。包括的なレベルの保護を提供する1991年のマン島生命保険（保険契約者補償）規則によって引き続き保護されます。

FPILは、マン島金融サービス機構と香港、シンガポール、アラブ首長国連邦の規制当局により引き続き規制されます。

IFGL社は、傘下にRL360°を展開する金融グループになります。

ロイヤルロンドン（RL360°）とは 2020年【9月最新】と【注意点】から評判（口コミ）メリット・デメリットを詳しく、コロナの影響は？ | IFAを無料でご紹介　オフショア投資のオフショアマッチング

 

2017年7月19日
フレンズプロビデントの親会社であるアヴィバ・グループ（Aviva Group）は、RL360°、RL360°サービスおよびArdanブランドのオーナーであり、RL360グループ（旧ロイヤルロンドン）として知られていたインターナショナルファイナンシャルグループリミテッド （IFL）との間で、フレンズプロビデント・インターナショナルリミテッド（Friends Provident International Limited）の買収について合意に至った。
（規制当局の承認を受け、2018年初頭に完了する予定）

フレンズプロビデントの香港での運用成績（実績）利回りはどうなのか？

よくある質問にフレンズプロビデントの運用成績ってどうなんでしょうか？

というのがあります。

 

しかしながら、
厳密にはフレンズプロビデント（香港）自体には運用実績というものはありません。

えっ

 

フレンズプロビデントは利回りがすごく高いと聞いて投資を始めた方も多いはずです。

 

ファンドを運用しているはずなのに運用実績というのがない！？
というのは、どういうことなのでしょうか！？

 

フレンズプロビデントでの運用の仕組みとは

仕組みから見ていきますと、

フレンズプロビデントというのは、証券を管理する証券会社の位置づけになっています。

例えば、
このフレンズプロビデントに積立型の投資口座を開設しますと、その口座では、200種類以上のファンド・投資信託への投資が可能になり、そこから、投資家自身の投資方針、リスクやリターンに応じたファンド・投資信託を選択していくことになるのです。

そして、このリスクやリターンに応じたファンド・投資信託の選定や入れ替えを運用の専門家であるIFA（投資アドバイザー）へ任せるのが一般的になっております。

 

従いまして、
運用実績・運用成績というのは、このIFA（投資アドバイザー）会社ごとの運用の能力や裁量により実際の運用実績というのは変わってくるというのが実態です。

 

実績のある香港IFAとまったく上手くフレンズプロビデントの引用ができない成績が悪いIFA

もちろん、長年運用成績が良く運用がうまくいっている香港IFAもあれば、
運用成績が悪く、運用がうまくいかず顧客がどんどんと離れてしまい、廃業や大手に吸収されたIFAもたくさんあります。

 

特にリーマンショックの頃は業界に大きな変動をもたらしました。

整理すると、

という構図になっています。

 

ですので、いくら信用力の高い安全な口座としてフレンズプロビデントに口座を開いたからといってそれだけで運用成績が良く、運用がうまくいくという訳ではなく、

しっかりとした運用成績・運用実績や能力の高い香港IFA（投資アドバイザー）の選択が
より重要になってくるという訳です。

 

オフショア投資において正しい情報収集は必須です。

フレンズプロビデントの運用について

つまり、フレンズプロビデント(FPI)はあくまで金融機関であり、フレンズプロビデント自体に利回りは存在しません。

その理由は、フレンズプロビデントの仕組みを改めて理解することで分かります。

フレンズプロビデントは積立口座と一括口座を提供しています。

例えば積立型のプレミア口座であれば、
フレンズプロビデントが提供するプレミア口座に定期的に投資資金を入れる。
それをフレンズプロビデントが厳選した世界トップクラスの約２４社以上のファンド運用会社（投資会社）、ファンド約１８０種類以上のファンドの中から、最大１０本までを任意に選択しフレンズ社が用意したミラーファンドにてダイレクトに運用していく仕組みです。

通常では大口の投資資金でしか受け付けていないオフショアファンドやヘッジファンドであったとしも、積立による小口でのダイレクトな投資が可能である。

そのため世界トップクラスのファンドに小額からダイレクトに投資できることがメリットとなります。

よって、フレンズプロビデント自体に利回りはなく、どのファンドを選択し資金を配分して運用していくかによって運用成績や利回り（リターン）が変わることになります。

自身でファンドを選択することはできるが、一般的にはIFAと呼ばれるアドバイザーにファンドの選択のアドバイスを受けます。

そのため、アドバイザー次第で運用成績や利回り（リターン）が大きくが左右されることになり、IFA選びがカギとなる。

 

FTSE100の採用銘柄

FTSE100とは、日本の日経225にあたる、ロンドン証券市場の指数のこと。
FTSE100には、HSBC銀行、ロールス・ロイス、シェル石油、ユニリーバなど名だたる会社の株式銘柄が採用されている。
フレンズプロビデント社(FPI)の株式は、そのFTSE100採用銘柄のひとつ。

高い格付け
フレンズプロビデント・グループは全世界に顧客数300万人、
金額にして1,040億ポンド(日本円にしておよそ22兆円以上)の預かり資産を有する、巨大金融グループ。
投資家の信頼指数である信用格付けにおいて、スタンダード&プアーズではA+、ムーディーズでA2と、高い格付けを誇る信頼できる会社と言える。

 

フレンズプロビデントの特徴

エジンバラ・ロンドンを拠点とし、ロンドン証券市場に上場しているF&Cアセットマネジメントの主要株主。

また、Eurekoホールディングズの株主であり、主要保険会社で組織する環太平洋EureKo連盟のメンバーである。

現在、フレンズプロビデント・インターナショナルはジャージー島とマン島でオペレーションを行い、香港とドバイに営業を拠点を持ちながら、世界中のマーケットでサービスを提供している。

ファンド管理においても受賞暦があり、オフショア金融サービス機関のリーディング・カンパニーである。

フレンズプロビデントの口座を使うことで、個人投資家であったとしても機関投資家並の手数料率やボーナスなど魅力ある手数料体系を享受することができる。

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