ファンド（投資信託）でリスクを減らす

投資信託はリスクを伴う商品ですが、それを軽減させる方法がいくつかあります。そのひとつが分散投資。たとえば、企業の株価を考えた場合、全銘柄がいつも同じように動くわけではありません。

そこで、違う値動きをするさまざまな種類の資産を組み合わせて持てば、ある銘柄が下落しても、他の上昇している銘柄が損失を補ってくれるというわけです。

株式市場も債券市場も、短期間では一時的な要因により大きく変動することがあります。けれど、長く保有すればするほど、そうした短期変動は平均化されて、その資産に本来期待されるリターンが実現しやすくなります。

景気変動を何度も繰り返すことで、経済の長期的な成長軌道に見合った業績の拡大や利回りが市場に反映されていくからでしょう。

長期投資に組み合わせると一段と効果的な方法が、時間分散でリスクを抑える「ドルコスト平均法」です。名前だけ聞くと、「すごく難しくて、初心者には無理そう」なんて思われるかもしれませんが、要するに、積み立てで購入すること。

投資信託のように値動きがあるものを定期的に同じ金額分だけ購入すると、安いときに口数を多く買い、高い時に少なく買うことで、一口あたりの購入価格を下げることができるのです。

下記で「定期的に同じ口数を購入した場合」の平均購入価格と比較していますからチェックしてみてください。