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元本確保型ファンド 代理店  ( がんぽんかくほがたふぁんど だいりてん )

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元本確保型ファンド 代理店

香港のオフショア金融業界の特徴

 ファンド会社やオフショア生保を提供する金融機関には自社の営業部がないこと現在
一般的になってきています。

そのため、自社の商品を販売する販売人はIFA(Independent Financial Advisor)や銀行
などに外部委託しているということになります。
従いまして、IFAや銀行が金融会社(ファンド会社)の代理店の機能を果たします。
ファンド会社に直接元本確保型やオフショアファンドの購入を依頼しても、
IFAを通してほしいと断られることもあります。

    オフショア投資 代理店

金融都市香港を中心に金融界では製販分離が進んでいます。
金融の世界では特に、ファンド会社や投資運用会社は商品作りや運用に力を集中し、
販売は外部に委託すことが運用成績向上と商品品質向上につながります。
販売サイドであるIFAは、製造元であるファンド会社や投資運用会社と独立性を持つことで
真に顧客のニーズやプランにマッチした商品を選択、提供する事が可能になります。
資本関係があるとどうしても、自社に関連した商品を販売してしまう傾向があるためです。

この傾向は20年ほど前から本格化し、証券・保険ともに外部に委託するようなっています。
ファンド会社、金融会社によっては、自社の営業部と外部委託を併用する会社はありますが、
IFAに営業を外部委託するという傾向は強まる一方です。

営業の外部委託先としてIFA、独立ファイナンシャルアドバイザーが活躍する
ようになりました。
IFAは法人組織を指すこともあれば、個人を指すこともあります。
法人組織としてのIFA をさす場合IFAファームといいます。
IFAファームは証券ライセンスであるSFC、あるは保険ライセンスである(CIB ・PIBA)の
ライセンスを有し、その組織で業務するIFA個人も同様の免許を必要とされます。

香港にはIFA ファームは300社ほど存在するといわれていまが、
実際に、本格的に活動しているのは100社ほどのようです。

海外投資(オフショア投資)において、オフショアファンドを買うには代理店としてのIFAや
オフショア銀行、海外の証券会社などを活用するのが一般的です。

「代理店」という言葉を使っていますが、
あくまで、ファイナンシャルアドバイス、ファンドの選定や資産運用のアドバイスがメインです。
日本で言う、投資顧問会社の機能にファンドの販売の機能を加えたものがイメージしやすいでしょう。

海外投資業者、海外投資アドバイザー、独立ファイナンシャルアドバイザーなどと言われる
こともあります。

このファンド会社から委託を受けているIFAによっても正規の代理権をもつ正規代理店であったり
2次代理店、3次代理店であったり、そもそも単なるブローカーであったりといったケースもあります。

そのため、正規の手数料の他に法外なコンサルティング料やアドバス料、年会費を徴収するような
ところも見受けられます。

ファンドの購入手続前に事前に確認することが必要でしょう。

代理店といっても、実際は、代理店にお金を渡して元本確保型ファンドやオフショアファンドを
購入するのではなくお金自体は、直接ファンド会社へ送金あるいは、HSBC香港の口座から
ファンド会社が引き落としという流れになります。

代理店であるIFAとしては、顧客が元本確保型ファンドやオフショアファンドを買うための
契約業務などの事務手続きをサポートをするだけです。

従いまして、顧客からファンドの販売手数料などの名目で
お金を代理で受け取ることはありません。

仮に、その様な代理店があるとすればその代理店と取引を行うことは大変危険です。
SFCのライセンス等を有していないなど不正な業者である可能性があります。

しかし、一個人にとって正規の代理権を持ち、SFCなどのライセンスをもつ本当に信頼
のできるIFAを探すのはファイナンスの知識や情報量に格差がある個人には難しいのが
現状です。

お客様のニーズに合った最適なIFAを無料でご紹介いたします。

このWebサイトは、国内だけでなく海外にも目を向け、投資をされる個人投資家の方へ情報提供を目的としたもので、特定の金融機関・金融商品の取引や勧誘を推奨する目的のものではございません。 また、日本語訳の記述に不正確な箇所・矛盾があった場合、英文を正文とします。

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こんにちは、

ファイナンシャルアドバイザーの森口貴栄です。

現在、FP事務所を経営し、4歳になる娘の父でもあります。

専門は、海外を活用した資産分散と海外投資で約10年になってきました。

主に、香港、シンガポール、スイスといった世界の一流金融センターを活用して
本物の海外投資・オフショア投資をしています。

私自身のビジネスを通して貢献していきたい事は、

15年以上の海外投資経験と人脈を活かして、
グローバル経済に適応した世界レベルの資産分散と資産形成のサポートです。

かつて世界第二位の経済大国であった日本も、
数年前に中国に追い抜かれ、その中国は今やドル換算で日本の2倍の経済規模に成りました。

今や、世界における日本のGDP(経済規模) はたったの6%台に過ぎません。

しかしながら、そのたった6%の経済規模の中に多くの日本人は、
毎月の収入も日本円、蓄える資産も日本円と非常に片寄った資産形成をしているのが大多数です。
つまり、リスクが一点に集中した状態に陥っている現状があります。

私はこれは将来への資産設計を考える上で、とても大きなリスクだと考えています。
たとえ、毎月の収入が日本円のみであったとしても、
貯めていく資産の半分または、ほんの一部だけでも日本円以外で構成していく事は、もはや簡単な時代です。
気が付いて、実行ができるかできないかだけの差であると思います。

私は一人でも多くの方と正しい情報を一緒に共有し、
世界の経済成長が、ご縁を頂きました皆様の資産成長につながり、世界を一緒に楽しむ事ができる人生にしていきたいと考えています。

株式会社ウィズダムライフ
代表取締役 森口貴栄
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