フレンズプロビデント ( friends provident ) とボーナス 【4月最新】2024年

2024年4月9日更新

フレンズ・プロビデント

IFAのサポートに満足ができていない、運用がうまくいっていない方が増えています。

解約、移管した方が良いのか？
移管はできるのか？
解約は？　口座は今どうなっているのか？
移管移籍はできるのか？どうなるのか？

契約から数年が経過し、運用を放置してしまっている、連絡が取れない、管理ができていない人が増えています。

IFAの移管・変更・移籍　マッチングサービス

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　 こちら　からお申込下さい。

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　→　https://www.offshore-match.com/inquiry/transfer

IFAの移管・変更とは、
オフショア生保など金融機関が提供している投資プラットフォームであるラップアカウント、
投資ラップ口座の運用指示（一任運用など）・アドバイスを行うIFA（独立ファイナンシャルアドバイザー）を
移管・変更・移籍することを言います。

IFAの移管・変更・移籍について、詳しくは こちら

ボーナス

　各オフショア金融機関では、積立投資等を始める投資家に対する
インセンティブ（報奨）として魅力あるボーナス制度を用意している金融機関もある。

　ボーナス制度は、主に２つあり初期口座ボーナスとロイヤリティボーナスという
ボーナス制度に分かれている。
（ボーナス制度はタイミングにより変更される場合もあるため、各金融機関等へ確認が必要）

初期口座ボーナスは、
各金融機関ごとに、毎月ある一定金額以上（51,000円相当等）の
積立投資をする投資家に対して、初期口座ボーナスとしてボーナスが付与される。

初期口座ボーナス率の一例
積立期間　ボーナス率（毎月の積立額に対する）
20～24年　　４．５倍
25～30年　　６倍

初期口座ボーナス計算例

月10万円×30年の場合：　10万円×６倍＝600,000円が初期口座ボーナスとしてボーナスが付与される

ロイヤリティボーナスは、
積立投資の満期時の時価総額に対して、
ボーナスとして、一定のロイヤリティボーナス率が時価総額に対して加算される。

ロイヤリティボーナス率の一例
15年満期　3.75%
20年満期　5.00%
25年満期　6.25%

フレンズプロビデント (friends provident)

フレンズ・プロビデント

フレンズ・プロビデント・グループは1832年創業のイギリスの保険会社である。
　
保険会社と聞くと日本の保険会社をイメージしがちであるが、
海外（オフショア）の保険会社は資産の保全の目的で資産運用を中心とした
保険会社である。
　
日本では大塩平八郎の乱(1837年)からさかのぼること5年、
天保3年にフレンズ・プロビデントは誕生している。
それから二度の大戦を経て、
今もなおフレンズプロビデントは世界のリーディング・カンパニーであり続けている。
　
フレンズ・プロビデント・グループは全世界に顧客数300万人、
1040億ポンド(およそ22兆円)の預かり資産を有する巨大金融グループである。
　
投資家の信頼の指標である信用格付けでは、
スタンダード&プアーズでA＋、ムーディーズでA2と、
投資家の高い信頼を得ています。
　
イギリスをはじめ世界中の個人や企業に対して、
保険や年金の商品を提供している。
　
その巨大な預かり資産により、通常大口でしか受け付けない
世界のトップクラスのファンドを200程に厳選しその中から、
小口で投資できるプランを提供している点が特徴的である。
　
そのため、小額の積立投資であっても高い利回りと
リスクヘッジを考慮したポートフォリオを構築することができる。
　
提供されているプランは、イギリス・マン島で組成されている。
マン島で組成された保険商品はマン島政府の法律により仮に商品提供会社が
倒産してもお客様の資産の時価総額の最高90%が保証される。
その法律の適用を受けるため、あえて保険商品としてのプランをマン島で組成している。
　
マン島は6年連続「世界最高の金融サービスを提供する場所」
とされ(International Finane Magazine)、
発行国債に対する格付けはAAA(トリプル・エー)である。
またマン島は独自の議会・独自の法律を有する独立国家でもる。

マン島にはAIAやアクサなど世界屈指の19の保険会社が登記している。
1991年にこの法律が施行されてから19社のうち一社も倒産したことがなく、
マン島自身も、財務体質やコンプライアンスを厳しく審査し、
およそ倒産しそうにない会社にしかマン島での登記は認めていない。
フレンズ・プロビデント・インターナショナルは、その19社のうちのひとつである。

これらの金融商品は、フレンズプロビデント・グループに
直接問い合わせをしても購入することはできない。
　
フレンズプロビデント・グループの代理店、
もしくはIFAを通すことで購入することが可能である。
　
さらに選択したファンドで構成するポートフォリオによって
運用の利回りに大きく差がでるため、代理店やIFAの選択が非常に重要となる。
　
　

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