スタンダードライフ 一括投資とは 【9月最新】2023年

2023年9月12日更新

スタンダード・ライフ (Standard　Life)　とは

IFAのサポートに満足ができていない、運用がうまくいっていない方が増えています。

解約、移管した方が良いのか？
移管はできるのか？
解約は？　口座は今どうなっているのか？
移管移籍はできるのか？どうなるのか？

契約から数年が経過し、運用を放置してしまっている、連絡が取れない、管理ができていない人が増えています。

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IFAの移管・変更とは、
オフショア生保など金融機関が提供している投資プラットフォームであるラップアカウント、
投資ラップ口座の運用指示（一任運用など）・アドバイスを行うIFA（独立ファイナンシャルアドバイザー）を
移管・変更・移籍することを言います。

IFAの移管・変更・移籍について、詳しくは こちら

スタンダードライフ　一括投資

　スタンダードライフの本社はエジンバラにあり、オフショア一括投資（一括投資口座）を
　提供する金融機関の一社である。
　1825年に設立され、生命保険や年金、一括投資商品などを提供している。
　現在では、投資管理・銀行・医療保険商品を中心に、世界中で営業している。
　特に英国においては、最大の生命保険や年金事業の経営で、400万人以上の顧客を獲得。
　他、グループではカナダ・アイルランド・ドイツ・オーストラリア・インド・アメリカ・
　香港・中国本土で約1万人の従業員を有し、2009年6月末には約156億ポンドの資産を築く。

　様々の金融商品のプロバイダーとして有名で一括投資商品の提供も行っている。

スタンダードライフ概要

　設立　 1825年
　事業内容　 銀行・保険・証券業
　総資産　 約121.6億ポンド(2009年6月末)
　従業員数　　約1万人(2009年)
　関連部門　　スタンダードライフ・インベストメンツ(1998年)
　顧客数　　　700万人
　イギリスFTSE100上場（証券コード：SL．L)

スタンダードライフ・アジアリミテッド

　1999年に合弁会社として設立、2002年にはスタンダードライフの100%子会社となる。
　
　スタンダードライフインターナショナルリミテッド
　2005年にアイルランドに拠点を置く。それを通じて、イギリスを対象として効率的な
　投資商品を販売することのできるグループを設立。2006年に販売開始する。
　サービス会社の設立(2004年)

一括投資とは

オフショア投資として、海外ファンドを購入する方法には、
大きく分けて、まとまった資金で投資する「一括投資」と
毎月コツコツと買い続けていく「積立投資」という方法があります。

一括投資の目安は、
約500万円（5万USD)～が一括投資を始める目安になります。
（受入れてくれるIFAによる）

もちろん受入れてくれるIFAによっては、初回の一括投資の最低投資金額を
3,000万円（30万USD）～　や　5,000万円（50万USD）～とIFA側の社内のルールによって様々ですが、
概ね、約500万円（5万USD)～1,000万円（10万USD）ぐらいが一つの目安になるのではないでしょうか。

一括投資のメリットは、
手持ち資金を使って投資をするので、将来価格上昇するのであれば、
資金を寝かしたまましてしまっているのに比べ、チャンスロスをせずに
資金を有効活用できるところです。

それに対して、一括投資のデメリットとしては、
その時の為替、株価、基準価格などの価値が一気に投資時に影響するため、
投資を行ったその瞬間から損益が計算されて行く事になります。

一括投資であれば、下がった時にどうしてもハラハラしてしまう事もあるでしょう。

一方、積み立て投資では、下がったら下がっただけ翌月はまたたくさんの口数を買えるわけで、
上がったら上がったで利益が出ますので、精神衛生上においても落ち着いて取り組めるのは
積立投資という場合もあります。

しかし、積立投資は複利の効果を得るためには、
少なくとも10年～25年と投資期間が必要になりますので、
投資期間に余裕があり、収入の一部を投資に回していく方向けの投資方法です。

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