オフショア積立　スタンダードライフ 【4月最新】2024年

2024年4月9日更新

スタンダードライフ　(Standard　Life)

スタンダードライフ（Standard　Life）とは

　スタンダードライフの本社は、エジンバラ。
　1825年に設立され、生命保険や年金を提供している。
　現在では、投資管理・銀行・医療保険商品を中心に、世界中で営業している。
　特に英国においては、最大の生命保険や年金事業の経営で、400万人以上の顧客を獲得。
　他、グループではカナダ・アイルランド・ドイツ・オーストラリア・インド・アメリカ・
　香港・中国本土で約1万人の従業員を有し、2009年6月末には約156億ポンドの資産を築く。

スタンダードライフの概要

　設立　 1825年
　事業内容　 銀行・保険・証券業
　総資産　 約121.6億ポンド(2009年6月末)
　従業員数　　約1万人(2009年)
　関連部門　　スタンダードライフ・インベストメンツ(1998年)
　顧客数　　　700万人
　イギリスFTSE100上場（証券コード：SL．L)

スタンダードライフ・アジアリミテッド

　1999年に合弁会社として設立、2002年にはスタンダードライフの100%子会社となる。
　
　スタンダードライフインターナショナルリミテッド
　2005年にアイルランドに拠点を置く。それを通じて、イギリスを対象として効率的な
　投資商品を販売することのできるグループを設立。2006年に販売開始する。
　サービス会社の設立(2004年)

オフショア積立

オフショア積立（海外年金積立）は、ラップ口座（Wrap Account)の様なイメージの口座を活用していく事が多い。
ラップとは「包む」の意味であり、資産運用に関するあらゆるサービスを包括した総合口座・サービスである。

オフショア積立口座を通して資産運用、アドバイス、売買、口座管理などをおこなうことができる。

ラップ口座では、顧客は大まかな指針だけを指示するだけで、
銘柄選定や実際の売買をIFA会社（運用アドバイス会社）にまかせることができる。
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アドバイス手数料は売買ごとではなく、預かり運用資産残高の何パーセントという形で一括して徴収する。
米国や香港では１％／年が主流である。

オフショア積立（海外年金積立）のラップ口座は、
証券の権利は投資家にありながら、金融商品は金融機関の名義で売買
運用アドバイザー会社（IFA）と契約する事で、商品説明やポートフォリオなど運用アドバイスを受ける事が可能

マン島にある金融機関などで提供しているオフショア積立（海外年金積立）ラップ口座は月々約300ドルぐらいから提供されている。

オフショア積立の積立銘柄は世界中のセレクトされた200銘柄程度のミューチュアルファンドやヘッジファンドの中から10銘柄程度選択することができる。

また、一括投資のPPB口座では、世界中の金融商品（個別株式、債券、ファンド、ETF、ヘッジファンド）が１つの口座から自由に取引可能。

　口座の種類　　　　　　　　 　　　　　　選べる商品数 　　　　　　 　開設に最低預け入れ額
積立口座 (Savings Plan) 　　　　　 100銘柄相当から10銘柄 　　　 USD　300/毎月～
PB一括投資口座 (Lump Sum) 　100～200銘柄より10銘柄 　　USD 100,000～/10銘柄～

ラップ口座の特徴（海外・オフショア）

共同名義が可能（ご夫婦・親子等）
銀行や証券会社で購入できない機関投資家向けのオフショアファンドの購入が可能
最低投資額が高いファンドでも、追加投資額で購入が可能なので投資額が低くなるものもある
金融商品の購入手数料は機関投資家の手数料が適用されるため、銀行や証券会社より
購入手数料が安いさらに、売買名義人が金融機関になる

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